Perder a un ser querido ya es bastante difícil sin tener que preocuparse por el tiempo, el estrés y los gastos de los procedimientos judiciales. La buena noticia es que... Evitar la sucesión en Florida Puede ser posible con el plan patrimonial adecuado.

abogados de planificación patrimonial En Fischetti Law Group, podemos explorar diversas estrategias para una transición fluida de activos. Nuestro objetivo es minimizar o incluso evitar por completo la sucesión. Esto facilita la tarea a los herederos y beneficiarios tras su fallecimiento, además de evitar que los honorarios legales consuman el patrimonio.

Llame a Fischetti Law Group al 833-645-3247 (833-MIKE-247) para obtener información sobre cómo evitar la sucesión en Florida. Ofrecemos Consultas GRATUITAS de 20 a 30 minutos para clientes en Boynton Beach, Fort Pierce y comunidades cercanas.

¿Qué es la sucesión?

La sucesión es el proceso legal de liquidación del patrimonio de una persona tras su fallecimiento. Un patrimonio comprende los bienes del difunto, así como las deudas que haya acumulado. Durante la sucesión, el tribunal tomará las siguientes medidas:

• Cómo determinar si el difunto tenía testamento
• Verificar que el testamento se ejecute correctamente de acuerdo con la ley de Florida
• Inventariar los activos del difunto, incluidos bienes inmuebles, cuentas bancarias y de inversión, pólizas de seguro de vida, etc.
• Designar un representante personal para administrar el patrimonio
  • El tribunal generalmente acepta al representante personal nombrado en el testamento del difunto, si se especifica.
• Asegurarse de que se paguen las deudas y los impuestos del difunto.
• Autorizar la transferencia de bienes a los beneficiarios de conformidad con el testamento
  • Si no hay testamento, el tribunal distribuirá los bienes de acuerdo con las leyes de sucesión intestada (véase Estatutos de Florida § 732.101–111).

El proceso sucesorio no es fácil. Las familias y los beneficiarios suelen sentirse frustrados por el tiempo, los costos y la complejidad que conlleva.

Por eso, evitar la sucesión es a menudo una prioridad para los abogados de planificación patrimonial en Florida. Esto puede ahorrarles a los clientes muchas preocupaciones durante su vida, minimizar la frustración y los inconvenientes para los beneficiarios y evitar que el patrimonio se vea afectado por los costos de los litigios.

¿Todos los testamentos en Florida deben pasar por el proceso sucesorio?

En Florida, todos los testamentos deben presentarse ante el tribunal de sucesiones. Estatutos de Florida § 732.901 Establece que el custodio del testamento debe presentarlo al secretario del tribunal del condado dentro de los 10 días siguientes a la notificación del fallecimiento del difunto. El custodio puede ser el cónyuge, un familiar cercano o un tercero, como un abogado.

Si bien todos los testamentos en Florida deben ser presentado ante el tribunalNo todos los testamentos necesitan pasar por El proceso completo de administración de sucesionesEl tribunal de sucesiones verificará el testamento, pero la administración solo es necesaria si el difunto dejó bienes sucesorios.

Los patrimonios con un valor inferior a $75,000 y sin deudas pendientes pueden optar a un proceso sucesorio más sencillo, conocido como "administración sumaria". En el caso de patrimonios mayores, los bienes están sujetos a administración formal si:

• Propiedad exclusiva del difunto en el momento de su muerte
  OR
• Copropiedad del difunto en el momento de su muerte, sin beneficiario ni derecho de designación de supervivencia

Una planificación patrimonial cuidadosa es clave para Evitar la sucesión en FloridaCon los preparativos adecuados, puede evitar que sus activos queden sujetos a administración formal y agilizar la distribución a sus beneficiarios cuando fallezca.

¿Qué activos evitan la sucesión en Florida?

Hay varios tipos de bienes que no necesitan pasar por el proceso sucesorio. Entre ellos se incluyen:

Propiedad conjunta con derecho de supervivencia

Tanto los bienes inmuebles (como una casa) como los bienes personales (como una cuenta bancaria) pueden ser propiedad conjunta de dos o más personas. Acuerdos como la tenencia conjunta con derecho de supervivencia (JTWROS, por sus siglas en inglés) y la tenencia en propiedad (TBE, por sus siglas en inglés) otorgan automáticamente al propietario superviviente el derecho a heredar la propiedad cuando fallece un copropietario, sin necesidad de sucesión.

Cuentas bancarias y de inversión con designación de beneficiarios

Las designaciones de pago en caso de muerte (POD) y transferencia en caso de muerte (TOD) permiten que las cuentas bancarias, cuentas de inversión, valores, pólizas de seguro de vida y otros activos se transfieran directamente a los beneficiarios sin necesidad de sucesión.

Fideicomisos en vida revocables

Con un fideicomiso revocable en vida, puede mantener el control de sus bienes durante toda su vida y especificar cómo y cuándo se distribuirán después de su fallecimiento. Los bienes transferidos al fideicomiso antes del fallecimiento no están sujetos a sucesión.

Fideicomisos irrevocables

Con un fideicomiso irrevocable, la propiedad de los activos se transfiere a un fideicomiso. Dado que ya no están a su nombre, los activos en un fideicomiso irrevocable no están sujetos a sucesión. Un abogado experto en planificación patrimonial puede explicarle las ventajas y desventajas de... fideicomisos revocables e irrevocables.

Propiedad de finca

La Constitución de Florida otorga protecciones especiales a las residencias principales, también conocidas como bienes de familia. Cuando el propietario fallece, los bienes de familia suelen pasar directamente al cónyuge y/o hijos supervivientes. Estos bienes suelen estar exentos del proceso sucesorio, así como de las reclamaciones de los acreedores.

Estrategias para evitar la sucesión en Florida

Un abogado competente puede ayudarle a encontrar maneras de evitar la sucesión al elaborar un plan patrimonial. Las opciones disponibles dependen de factores como su situación familiar y sus bienes. Si sus circunstancias cambian, podría ser necesario actualizar su plan patrimonial para que sus bienes sigan estando protegidos.

Las estrategias comunes que pueden permitir que se liquide el patrimonio con una mínima intervención sucesoria incluyen:

• Redactar un testamento y establecer fideicomisos:Todos necesitan un testamento, y crear uno o más fideicomisos es un paso más para garantizar que los activos se distribuyan de acuerdo con sus deseos y evitar la sucesión.
• Creación de una escritura de usufructo vitalicio mejorada:También conocida como “escritura Lady Bird”, una escritura de usufructo vitalicio mejorado le permite mantener el control total de la propiedad inmobiliaria durante su vida y organizar su transferencia a uno o más beneficiarios sin necesidad de sucesión.
• Designación de beneficiarios de POD/TOD:Con las designaciones de pago en caso de muerte y transferencia en caso de muerte, no se requiere legalización testamentaria para activos financieros como seguros de vida, ahorros para la jubilación, cuentas bancarias, inversiones, etc.
• Establecimiento de JTWROS para propiedades de propiedad conjunta y otros activos: Un acuerdo de tenencia conjunta con derecho de supervivencia evita el trámite sucesorio al nombrar a un copropietario a quien el activo pasa automáticamente en caso de fallecimiento del otro propietario.
• Si está casado, establecer TBE para propiedades y activos que adquirió con su cónyugeEn Florida, las parejas casadas tienen el derecho exclusivo de establecer la tenencia en propiedad sobre los bienes que adquieran conjuntamente. Se evita la sucesión, ya que el cónyuge supérstite se convierte automáticamente en propietario tras su fallecimiento.
• Donación de bienes a los herederos antes de la muerteSi transfiere bienes a beneficiarios antes de su fallecimiento, estos ya no forman parte de su patrimonio. Esto evita la sucesión de los bienes donados, aunque es importante tener en cuenta... Normas del IRS sobre impuestos sobre sucesiones y donaciones.

¿Se siente confundido o abrumado? No se preocupe. Un abogado especializado en planificación patrimonial de Florida puede explicarle cada una de estas estrategias y diseñar un plan patrimonial personalizado para usted.

Contacte con Fischetti Law Group hoy mismo

Nadie quiere dejar que sus seres queridos se encarguen de los daños tras su fallecimiento. Ciertamente, no quieren que su familia y demás beneficiarios tengan que pasar por un litigio prolongado antes de poder recibir su herencia.

Tener un plan patrimonial es un excelente comienzo, pero Evitar la sucesión en Florida Requiere mayor previsión y acción. Fischetti Law Group puede ayudarle a tomar medidas hoy mismo para simplificar e incluso evitar el proceso sucesorio más adelante.

Obtenga la asesoría que necesita para tomar las mejores decisiones para usted y sus seres queridos. Fischetti Law Group ofrece... Consulta GRATUITA de 20 a 30 minutos para clientes en todo el sur de Florida.